כיצד הפך S&P 500 לקוסם של תשואות? – הדרך לתשואה שנתית ממוצעת!
כולנו שמענו על ה-S&P 500, תעודת הזהות של השוק האמריקאי, אבל האם אנחנו באמת יודעים מה הפלאים שהוא מציע? אם היה כדאי להשקיע בו בשנת 2023, והאם באמת אפשר להרגיש כמו שחקן במעמד של מכון הכושר של העשירים? הצטרפו אליי לתחקיר על התשואה השנתית הממוצעת ומה היא לוקחת איתה!
אז מה זה S&P 500 בכלל, ואיך זה משפיע על התשואות?
S&P 500 הוא בעצם מדד שמאגד את 500 החברות הגדולות והחשובות ביותר בשוק האמריקאי. אם אתם לא רוצים לשמוע את השם "מיקרוסופט", "גוגל" ו"אמזון" יותר מדי פעמים אז אתם בהחלט לא כאן! המדד מייצג תשלובת של תעשיות שונות, ויש לו את המגע הקסום להפוך את הנתונים היבשים לרווחים מהכיס שלנו.
אז איך המדד הזה קשור לתשואות השנתיות? ובכן, האם ידעתם שהנתון המעניין ביותר הוא שהתשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 עומדת על סביב 10-11% לאורך זמן? ואפילו בזמן של משברים כלכליים, הוא חוזר לתפקד כמו שחקן על במאי הסרטים!
איך לחשב תשואה? פשוט כמו לחשוב על פיצה!
תשואה, חברים, היא דבר שניתן לחשוב עליו כך: נניח שיש לכם פיצה גדולה, וכל טופינג שווה 1%. כאשר פיתחתם את הפיצה, כל נגיסת טפנד כזו מביאה לכם עוד רווח שיכול להיות ממש משמעותי. בדיוק כך מחויבים לחשב את התשואה. נוסחאות מתמטיות מפחידות? שומעים אותי? פחות!
- חשבו את ההשקעה הראשונית שלכם.
- חישבו את הסכום הסופי לאחר תקופה מסוימת.
- החליטו כמה אחוזים אתם קל לספור בפיצה של השוק.
5 גורמים שמשפיעים על התשואה שלכם
כמו לכל סוד טוב, גם לתשואה יש כמה משתנים. כאן הם:
- גידול כלכלי: מעגל קסמים, ככל שהכלכלה מתקדמת, חברות מדווחות על רווחים יותר גבוהים.
- ריבית: זה כמו המוזיקאי שהופך את השיר שלכם ללהיט, ריבית נמוכה סוחפת יותר השקעות.
- תנודתיות השוק: כשמשהו קורה בשוק, זה עלול לזרז תחושות – השקעות טובות או רעות.
- מעלות ודירוגים: מה שלמדנו לפחות פעמיים בשבוע – דירוגים משפיעים על ההחלטות שלנו.
- שינויים בשלטון: האם מישהו פה יודע לגלול תחת עץ בטחונות?
שאלות ותשובות על S&P 500
שאלה 1: האם יש סיכונים בהשקעה ב-S&P 500?
כן, כמו כל דבר בחיים! יש תמיד סיכון, אבל היסטורית, מדד S&P 500 הוכיח שאם מחזיקים במניות לאורך זמן, ניתן להקטין את הסיכון.
שאלה 2: האם אפשר לדעת מראש מה תהיה התשואה?
לצערי, לא! אין קסמים אמיתיים בעולם ההשקעות. אפשר להסתמך על נתונים היסטוריים, אבל שלוש מילואלים כמו אף אחד לא יכול לחזות את העתיד.
שאלה 3: מהו הזמן הטוב ביותר להשקעה?
התשובה היא: כל הזמן! ככל שתחכו, דבר כזה הוא כמו לחכות לנס בקולנוע.
שאלה 4: מה המקובל לגבי פיזור השקעות?
פיזור השקעות זה כמו לא לאכול רק פיצה – לכו על סלטים, פסטות ויכולים גם לנסות עוגות אתם יודעים!
שאלה 5: האם כדאי להשקיע בפנסיה במסלול הזה?
בהחלט! כמו שעונים שצריך להחליף כשיש, מסלול כזה יהיה חכם יותר, למשל, להיות עם מסלול מניות.
סיכום – מה עכשיו? האם לקחת את הרכבת?
התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 היא כמו קסם. הוא יכול להיראות מסובך בהתחלה, עם הנתונים והחישובים, אבל ברגע שאתם נתפסים לקצב, זה מתגלה כהשקעה חכמה. ככל שתשקיעו עם יותר סבלנות ותבונה, כך תראו את ההשקעה מתפתחת מול עיניכם.
אז בפעם הבאה כשאתם מתבוננים בשוק המניות, חשבו על S&P 500 – הוא הבחור החיובי בשכונה! ואם אתם עדיין רוצים מידע נוסף, אל תהססו לשאול אותי – אני כאן כל הזמן!