s&p 500 מחקה מדד: מה זה אומר למשקיעים?

S&P 500 – מדד הכסף או הכאוס?

ישמעו כאן סיפורים על מדד ה-S&P 500 – תופעה כלכלית שהשפיעה על שווקי ההון, הפנסיות והביטוח הסוציאלי שלנו, ובאותה מידה גם על חוויות הקניות שלנו באמזון. אבל למה תמיד מדברים עליו כמו על איזה מזג האוויר – "היום חם, מחר יהיה קר, והשקעה במניות תשתלם"?

מהו בדיוק ה-S&P 500?

ה-S&P 500 הוא אחד ממדדי המניות המובילים והנפוצים בעולם. הוא עוקב אחרי 500 מהחברות הגדולות ביותר בארצות הברית, חלוקות ממד חוקר את התחומים השונים, כמו טכנולוגיה, פיננסים, בריאות ואנרגיה. שאלה שעולה כאן היא, האם מדד זה הוא מקלט בטוח או אולי רק שיקוף של החבורה הפראית שכולנו מכירים?

למה לשים לב ל-S&P 500?

הרבה אנשים משקיעים במדד הזה כי הוא מהווה עדות מצוינת למצב הכלכלה האמריקאית. אתם מתעלסים עם מדד זה בשלל דרכים, בין אם זה דרך קרנות אינדקס, קרנות סל או אפילו דיבידנדים שאתם מקבלים. אבל, כפי שאתם ודאי יודעים, כשזה מגיע לשוק המניות – אין דלק בלי ספידומטר. כאן ניסינו לפצח איזה נתון או שתיים על מדד ה-S&P 500:

• רווחים ותשואות: ה-S&P 500 עצמו לא מממן אתכם, אבל התשואות שלו הן רחוקות מלהיות חסרות ערך.
• חברות טוטאליות: בטח תשאלו מה הקשר לחיים שלכם: אם אתם אוהבים פייסבוק, גוגל ואפל, אז אתם מחזיקים בחלק מה-S&P 500 כבר עכשיו!
• ערכים משתנים: הנסיקה או הנפילה של המדד יכולה להשפיע על החלטות השקעה לכלכלות שלמות (כן, זה משנה שכשמישהו לא מצליח לשלוח את כיסו למינוק).

האם המדד הזה באמת מדוד?

אף אחד לא אוהב את המילה "מדי". הרי, מה זה בכלל אומר? נראה ש-S&P 500 הוא קצת כמו הכספת של הבית שלכם, יש בו דברים יקרים, אבל מה קורה כשיסתובבו בו כל מיני חפצים לא קשורים? האם ייתכן שהמדד הזה טומן בחובו גם את ההפתעות התחביביות שיוצאות משליטה?

המציאות הבלתי-מרוסנת

כשהשווקים עולים, כמעט כולם מחייכים. אך כאשר מגיעים ימים אפלים של ירידות ברוטליות, האווירה משתנה לפתע. כולנו יודעים ש-S&P 500 הוא אפשרות אמינה להרוויח כסף, אך מה קורה כשזה לא עובד?

סיכונים וסיכויים – האם מדובר בברווז או בחסידות?

כשמדובר על שוק המניות, תמיד יש סיכונים. אולם, אם נודה, סיכונים הם לא דבר רע ביסודם – הם חלק מהתמונה.

• סיכוי: עם סיכון גבוה מגיע פוטנציאל לתשואות גבוהות!
• אהבה ממבט ראשון: לנו, הסוחרים, יש אהבה חד צדדית עם המדד הזה.
• האוקיינוס הגדול של המידע: תמלели סקירות, חדשות ומאמרים, וגיליתי מדדים שנושקים בעיקר לרוח!

האם S&P 500 הוא מקלט באי הבטוח?

בכל זאת, מה קורה כשספינה נתלית על פצעים של מדד בודד? האם באמת קל להרגיש שהשקעתם במדוייק את הכסף שלכם? בעוד ששוק המניות הוא בהכרח בלתי צפוי, יש אנשים שמאמינים ביכולת של מדד ה-S&P 500 לשמור על ערך ולהביא לרווחים. ואילו אחרים פשוט אסור להם לשכוח שהכסף שלכם יכול להיעלם כמו סוכר בתוך תה חם.

שאלות ותשובות – מה יכול להיות יותר טוב?

שאלות קונקרטיות הן כמו חמצן למשקיע – הן עוזרות למקד ולא לאבד את הדרך:

• מה הקשר בין S&P 500 לחלום האמריקאי? – סביר שה-Magic Number 500 הוא לא במקרה הפופולרי ביותר ברחוב.
• האם S&P 500 מוגן מפני ירידות? – לא לגמרי, אך לדירוגים המשוקללים שלו יש יתרון.
• האם זה מעולה למשקיעים מתחילים? – זו נקודה מצוינת למישהו שמעוניין להתנסות במשהו קל ופשוט.
• האם ניתן להסתמך על תחזיות? – בדרך כלל זה לא מומלץ, המעסיק מתעקש.
• אז מה זה סיכוי טוב? – זה ככל הנראה מצריך משאבים של מנתח נתונים שיניסו למפות כל נתון מביך.

מה העתיד צופן – על זה אף אחד לא יודע!

אז, האם S&P 500 הוא מוביל או מסלול סוער? האם אפשר להעלות את הרף? בסופו של דבר, כל השקעה דורשת הבנה של מה קורה שם. בואו לא נעמוד כפסלים חיוורים אל מול נחש המניות הזה – תתנסו, תעמיסו על עצמכם את כל מה שקשור בזה, ותגלו כי ייתכן שכשהספידומטר יראה מהירות גבוהה, תצטרכו גם מאוד לראות השפעות נוספות על סגנון חייכם.

סוף סוף, אחרי כל המשחקים, מה שאנו רואים בעולם הכספים הוא לא תמיד מה שאנחנו רוצים לראות. החיים הם כמו רצועת הבדיקה של