המדריך המצחיק והמעשיר ל-S&P 500: מה כל מספר אומר?
כשהייתי ילד, חשבתי ש-S&P 500 זה איזה קוד סודי לשיחה בין אסטרונאוטים. היום, אני יודע שזה בעצם נתון שקשור לשוק ההון, ושהוא משפיע על הכסף שלנו כמעט כמו שתיית מים משפיעה על שתיית סודה. אבל רגע, מה כל זה אומר באמת? ובכן, הגעתם למקום הנכון! בואו נעשה סדר בכל המושגים המבלבלים הללו, ונבין מה עושה את ה-S&P 500 לכל כך מסקרן.
מה זה ה-S&P 500 ואיך הוא עובד?
אז מה זה בדיוק S&P 500? מדובר במדד המייצג את 500 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית. למעשה, זה אחד מהמדדים החשובים ביותר בשוק ההון, ולעיתים אפשר לכנות אותו כ"מדד המקביל של החיים" – לכך יש השפעה על אנשים מכל התחומים, לא רק על משקיעים. זה כמו פייסבוק: הוא משפיע על כולם, גם אם הם לא בפנים.
מדוע חשוב לעקוב אחרי ה-S&P 500?
אז למה בכלל כדאי לשים לב ל-S&P 500? תנו לי לספר לכם כמה סיבות:
- שיקוף בריא של הכלכלה: המדד הזה משקף את מצב הכלכלה האמריקאית. אם הוא עולה, זה סימן שהכל הולך טוב, ואם הוא יורד, טוב, אז אולי כדאי להתחיל לחשוב על לקנות גינת ירק.
- מקור יקר ערך למשקיעים: משקיעים רבים משתמשים במדד הזה כבסיס להשקעות שלהם. מדובר במדד מגוון, אשר מציע חשיפה לתעשיות רבות.
- מצפן בשוק: ה-S&P 500 יכול לשמש כמצפן למשקיעים – כאשר התשואות שלו טובות, כולם מתלהבים ועושים מסיבות, וכאשר הוא יורד, רואים הרבה כאב לב.
איך בוחרים מניות ל-S&P 500?
כמו שאומרים, לא כל המניות נוצרות שוות. יש מניות שרוב הסיכויים שהן יפרצו קדימה, ויש את אלו שפשוט מתעקשות לשבת על הספה ולראות את החיים עפים מולן. אז איך בוחרים את המניות הנכונות לכנס ה-S&P 500?
כיצד המניות נבחרות?
המניות נכנסות למדד על בסיס קריטריונים די נוקשים. כך למשל, חברות צריכות להיות:
- ציבוריות לפחות במשך 6 חודשים.
- להיות מבוססות בארה"ב.
- לעמוד בתנאים כספיים מסוימים – כן, כולל הוצאות על קפה בבוקר!
מהן שלוש השאלות שכל משקיע צריך לשאול?
לפני שאתם קונים מניות ב-S&P 500, כדאי לשאול את עצמכם:
- איך החברה הזו מתפקדת בצניחה כלכלית? האם יש לה כיסים עמוקים?
- איזה נתח שוק יש לה? האם היא כמו ענקית, או שמא היא יותר כמו פיתה עם שוקולד?
- מה המיוחדות שלה? מה נותן לה יתרון על פני המתחרים?
מתי הזמן הנכון להשקיע ב-S&P 500?
אז מתי להתחיל לקנות מניות? בעולם ההשקעות, התשובה היא: "זה תלוי". אז מה זה תלוי בכם? ובכן, יש כמה דעות בנושא:
- בזמן ירידות: כשכולם מפחדים (הורים שלי היו קוראים לזה "תקופת מבחנים"), זה יכול להיות זמן טוב לקנות.
- בעת עליות: אם אתם בטוחים במניה שלכם, כן – גם כשמטר הכסף נראה מבטיח, זה לא אומר שלא תפסידו.
- תכניות חיסכון מתמשך: לעיתים, עדיף לא להסתכל על השוק כל יום, אלא להשקיע באופן קבוע.
מה קורה אם ה-S&P 500 יורד?
תנסו לא לפחד. כולנו יודעים שכשהשמש זורחת, היא לא תמיד זורחת על הכל. כך שזה נורמלי שמהמורות קורות.
היתרונות של ירידות בשוק:
- זו יכולה להיות הזדמנות לקנות מניות במחירים נמוכים.
- לפעמים השוק מתקן את עצמו והגלים שנראים כמו סופות בעצם הם רק חלק מהסייקל.
האם כדאי להשקיע ב-S&P 500? כל התשובות!
נעבור לשאלת השאלות: האם כדאי להשקיע ב-S&P 500? אתם שואלים, אני עונה:
- שאלה: זה בטוח?
- התשובה: העולם לא בטוח, אבל יש יתרון בהשקעה במדד מגוון.
- שאלה: כמה כסף אני צריך להשקיע?
- התשובה: כמו שציינתי, זה תלוי בכמה שקים יש לך בכיס.
- שאלה: מה הרווחים שאני יכול לצפות להם?
- התשובה: תלוי בשוק, אך היסטורית הוא הניב כ-10% בשנה.
- שאלה: האם זה לגמרי סיכון?
- התשובה: כל השקעה נושאת עמה סיכון, לכן קחו בחשבון את הסיכון שלכם.
- שאלה: האם להשקיע בכל 500 המניות?