תכנון העורף: שינוי צוואה הדדית אחרי שהצד השני לקח את רשותו
מתי בפעם האחרונה שוחחנו עם עו"ד על צוואות, ובכן – אפשר להניח שזה לא היה אתמול. ככה זה, הכל חי ונושם, אבל צוואות? הן כאילו נעצרו בזמן. ורגע, מה קורה כשבנאדם מת וההסכם ההדדי כבר לא כל כך הוגן? אז אוקי, בואו נעבור על כמה פרטים חשובים.
מה זו בעצם צוואה הדדית?
אה, צוואה הדדית – המושג הזה נשמע בדיוק כמו שביל של חצץ בחוף הים: קסום, אבל לא תמיד נעים כשהקרם שיזוף זולג לעיניים. צוואה הדדית אמורה להסדיר את ההסכמים בין בני זוג, כשכל אחד מהם מבטיח לדאוג לרכוש של השני. לא רע, נכון?
אבל מה קורה כשאחד מבני הזוג עוזב את העולם הזה? ואז, אותו בן זוג שנותר חי-קיים, מגלה שהאישיות השנייה התנפצה לרסיסים? הנה סוגיה שסוחבת אחריה המון שאלות.
האם ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר פטירה?
ובכן, התשובה היא: תלוי! אם אתם בעניין אופטימי, תגלו שאתם יכולים להוציא סוג של עדכון. במיוחד אם יש לכם סיבות טובות לשנות את הדברים. אבל, ממש כמו במדע בדיוני, יש כמה כללים שאתם חייבים לזכור.
- אחד מההסכמים ההדדיים יפעל גם לאחר פטירת אחד הצדדים.
- אפשר לצאת לדרך וליצור צוואה חדשה, בתנאי שאין לכם חוזה נוגד שאוסר את זה.
- שינויים יכולים להיות רגישים מאוד, אז כדאי לדון בהם מול עו"ד כדי לא להיתקע באחור.
מתי כדאי לשנות צוואה הדדית?
שאלו את עצמכם: מה קרה שלא קרה? ניהול רכוש, מצבים פתאומיים, או גם אם פשוט החלטתם להשתעשע וללכת על דרך חדשה-ישנה ברכוש. זה יכול להיות:
- אם יש לכם ילדים או נכדים והם לא היו בתמונה כשאתם וכשהצד השני עשיתם את הצוואה.
- שינוי בחיים של בן הזוג שנותר, כמו נישואין חדשים או חיי זוגיות שונים.
- אין מה להשאיר באוויר – אם אחד מבני הזוג נעלם, מה שומו שמים!
איך עושים את זה נכון?
אז החלטתם לשנות את הצוואה? עליכם להציב בפניכם מספר צעדים:
- פגישה עם עורך דין: זו לא ייראה כמו סרט קיץ, אבל זה חשוב. עורך דין ידריך אתכם על הניואנסים.
- מה ברצונכם לשנות?: עשו רשימה של כל הפרטים שתרצו לעדכן. ניהול מסודר הוא מפתח להצלחה כאן.
- עדכון וישיבה על תוצאות: יום אחרי שתשנו, תעשו פגישות עם כל המעורבים. שלא תיתקעו באובדן פרטי רכוש!
שאלות פופולריות
למה כדאי להתייעץ עם עו"ד?
כדי לוודא שאתם עושים את זה כמו שצריך, ולא נתפסים בפח. פועל יוצא – האם אתם רוצים שיהיה לכם פאנק מאולתר בסוף?
האם זה ידרוש אישור?
במקרים רבים, זה לא צריכה דרוש אישור, אך לפעמים דווקא כן, אז תוודאו.
איזה מסמכים צריך?
עדיף להתחיל את התהליך עם המסמכים הכי חיוניים כמו עותק הצוואה הנוכחית.
מה קורה אם ההסכם לא מתבצע?
אם יש סיבה שיפסול את הצוואה, כאן נכנס לתמונה המאבק המשפטי, והאמינו לי – זה לא שווה את זה.
יש חוקים, ויש גם הומור
לא נאה לדבר על המקרים הקפואים הללו מבלי שפּעם אחרונה תזרמו על הומור. אז לדוגמה: מה ההבדל בין עורך דין לטרמינולוגיה? כי טרמינולוגיה לא גובה על כל מילה!
לא ניסיתי להפחיד אתכם, אלא לעודד אתכם לבדוק את המצב, לדבר ולברר את השאלות ישירות.
סיכום
אז למרות שאנחנו מדברים על נושאים טרחניים, שינויים בצוואות הדדיות לאחר פטירה יכולים להפוך לדינמיים יותר מהבנה של עצם החיים. זה לא על מה שהייתם רוצים לעשות, אלא על מה שנכון לעשות! התייעצות עם עורך דין, הגדרת סדרי עדיפויות, והכנה מוקדמת – זו הדרך להשאיר דברים בסדר. וכמובן, אם זה כרוך בהומור, זה אף פעם לא מזיק.