כך תגנו על ערך הכסף שלכם: הפתרון הפיננסי שמשלב ביטחון ותשואה

האם הכסף שלכם "ישן" בעובר ושב? במציאות הכלכלית של היום, שבה האינפלציה נוגסת בערך המטבע והריביות בבנקים לעיתים קרובות אינן מספקות מענה הולם, השארת הון פנוי ללא ניהול היא החלטה שיכולה לעלות ביוקר בטווח הארוך. רובנו מחפשים את שביל הזהב: מקום שבו הכסף יוכל לצמוח, אך עדיין יהיה זמין עבורנו בכל רגע נתון.

עולם ההשקעות עבר מהפכה בשנים האחרונות. אם בעבר האפשרויות היו מוגבלות לפיקדון בנקאי סגור או לתיק מניות מסוכן, כיום קיים מכשיר פיננסי חכם המאפשר ליהנות מכל העולמות. זהו פתרון שמנוהל על ידי בתי ההשקעות וחברות הביטוח המובילות, ומציע נזילות מלאה, הטבות מס ייחודיות וניהול מקצועי. בואו נכיר את הכלי שיכול לשדרג את העתיד הכלכלי שלכם.

הגשר בין החיסכון הבנקאי לשוק ההון

רבים מכירים את המונח, אך לא כולם מבינים את מלוא הפוטנציאל הטמון בו. מדובר על פוליסת חיסכון פיננסית (המכונה לעיתים "פוליסת חיסכון והשקעה"). זהו מכשיר המנוהל על ידי חברות הביטוח, אשר משקיע את כספי העמיתים בשוק ההון במגוון מסלולים לבחירה – החל ממסלולים סולידיים מבוססי אג"ח ועד למסלולים מנייתיים מלאים.

הייחודיות של כלי זה טמונה בכך שהוא אינו דורש מכם להיות מומחים בבורסה. מנהלי השקעות מקצועיים עוקבים אחר השווקים בארץ ובעולם, ומבצעים את פעולות הקנייה והמכירה עבורכם, בהתאם למדיניות ההשקעה שבחרתם.

שלושה יתרונות שמשנים את כללי המשחק

ראש בראש: פיקדון בנקאי מול פוליסה פיננסית

למי זה מתאים במיוחד?

המוצר מתאים למגוון רחב של משקיעים: החל מהורים שחוסכים לבר מצווה או ללימודים אקדמיים לילדיהם, דרך צעירים המעוניינים להשקיע סכום חד-פעמי לרכישת רכב או דירה בעתיד, ועד למשקיעים מנוסים המחפשים גיוון לתיק ההשקעות שלהם.

הטבה ייחודית לגיל השלישי (סעיף 125 ד')

עבור ילידי שנת 1948 ומטה, פוליסת החיסכון היא "אס מנצח". סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה מעניק פטור ממס רווחי הון עד תקרה שנתית מסוימת (המתעדכנת מדי שנה). משמעות הדבר היא חיסכון של אלפי שקלים בתשלומי מיסים, הטבה שאינה קיימת באפיקי השקעה בנקאיים רגילים.

הערך המוסף שלנו בפוזילוב

השוק מוצף בעשרות מסלולים המנוהלים על ידי חברות ביטוח שונות (כגון הראל, מגדל, כלל, הכשרה ועוד). כל חברה מציגה דמי ניהול שונים, תשואות היסטוריות שונות ורמות סיכון מגוונות. איך בוחרים את הטוב ביותר עבורכם?

בפוזילוב, אנו מתמחים בניתוח מעמיק של הצרכים הפיננסיים שלכם. כסוכנות המתעסקת במשכנתאות, ביטוח ופיננסים תחת קורת גג אחת, אנו רואים את התמונה המלאה. אנו נסייע לכם:

• להשוות בין ביצועי החברות השונות לאורך זמן.
• להתאים את רמת הסיכון למטרת החיסכון ולטווח הזמן.
• להשיג דמי ניהול אטרקטיביים בזכות כוח המיקוח שלנו.

אל תתנו לכסף שלכם לעמוד במקום. צרו איתנו קשר בפוזילוב עוד היום, ונתאים לכם את מסלול הצמיחה האידיאלי עבורכם.