מהי התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 ואיך זה משפיע על הכיס שלנו?
כולנו אוהבים לבהות בגרפים עקומים, לראות מחירים עולים ויורדים ולחשוב שאנחנו עושים עסקאות כמו וורן באפט בשעת שיא. אך בואו נדבר על מה באמת קורה מאחורי הקלעים של המדדים הפופולריים ביותר בוול סטריט – ובמיוחד, S&P 500. אז מהי התשואה השנתית הממוצעת של המדד הזה? האם היא מתאימה למי שבאמת רוצה להשקיע או שהיא רק שקר נפוץ כמו הבטחות של פוליטיקאים?
אוקי, מה זה בעצם ה-S&P 500?
על פניו, S&P 500 הוא מדד שמשקף את ביצועיהם של 500 החברות הגדולות ביותר בארצות הברית. אז מה יש בחברות האלו שמושך משקיעים מכל העולם?
האמינו או לא, ה-S&P 500 כולל מניות כמו:
- אפל: היו לכם טלפונים בידיים שלכם? אתם בטח יודעים על מה מדובר.
- גוגל: שאיבת מידע כל שנייה בשיחה שלכם על איזה סרט לראות בערב.
- מייקרוסופט: תזכירו לי שוב מה זה ב-Word?
אוקי, אז עד כאן על החברות, עכשיו בואו נדבר על מספרים.
אז מהי התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500?
ובכן, התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 עומדת על כ-10-11 אחוזים. זה נכון, לא טעיתם! אך כמו בכל סיפור טוב, יש גם קטש.
למה זה כל כך מסובך? כי התשואה הזו כוללת את התיירות שלנו בשוק המניות – נפילות של 20%, עליות של 30%, ושוקי דובי שמסתובבים בחוץ כמו חתולים ברחוב. אם משהו לא ידוע וברור, רק תדעו: סיכונים קיימים.
תשואה ממוצעת – זאת לא משוואה פשוטה
נשמע טוב על הנייר, אבל איך זה עובד בעולם האמיתי? בואו נבדוק:
- נפילות בשוק: שוק המניות לא תמיד שמח. ב-2020 קיבלנו שיעור כואב איך הכל יכול להתהפך ברגע.
- חברות בזמני משבר: לא כולן יכולות לשרד משברים. כמו חלו על כולנו, גם חברות יכולות להיכשל.
שאלות נפוצות בעניין:
- מה קורה אם אני משקיע סכום קטן? אף אחד לא מבטיח לך תשואות יפות, עם סכומים קטנים וכמעט 0% סיכון.
- האם זה בהחלט בטוח? מה זה בטוח? גם בטוח יכול ליפול, טעות באלגוריתם או משבר עולמי – דבר לא בטוח.
אך האם התשואה הזו מניבה תוצאות טובות?
כמו אדם ששותה קפה השוק שלו בכל יום ומקווה שאין יותר מדי קפאין, כך גם משקיעים שואלים אם ה-S&P 500 הוא כוס הקפה המושלמת. באופן כללי, לאורך השנים, עם כל הבדיקות והתחזיות, התשואה הממוצעת היא בהחלט חביבה.
למה להשקיע ב-S&P 500?
- חשיפה לשוק: זה כמו לנפול לתוך בריכת הכסף – נמאס ממניות בודדות, זה הזמן לכמה פעולות בבת אחת.
- חיוניות: חברות ביצועיות כמו פייסבוק, מייקרוסופט ואמזון מרגישות צורך לפתח סביבות עבודה חדשות.
עסקאות עם תשואות? תתכוננו לאתגרים!
המשקיע הסביר צריך לדעת זהירות – התשואה השנתית הממוצעת היא כמו המדריך לכלול עוגמת נפש בתוכנית. התשואות בעבר לא מבטיחות תשואות לעתיד. השקעה לא מוצלחת בחברות כחול-לבן, יכולות להדאיג את הטעם החם שלכם.
מהם היתרונות והחסרונות של S&P 500?
- יתרונות:
- כניסה לשוק הרחב של המניות.
- פוטנציאל לתשואה גבוהה.
- חסרונות:
- סיכון כבד בשוק המניות.
- לא תמיד תשואות גבוהות בכולם.
להיות משקיע חכם: לא רק מספרים
השקעה היא אמנות כמו גם מדע. חלק מתהליך קבלת ההחלטות אינו נוגע למספרים אלא לתחושה מהשוק. האם התנועות האחרונות מראות על שינוי? האם ה-S&P 500 הולך לעלות בעוד חמש שנים? בואו נשאיר את זה לשוק.
מדריך ללהיות משקיע מלא דמיון
- חייבים לשאול שאלות קשות – כאשר כולם שמחים, לפעמים יש שוק דובי בפינה.
- הניסיון הוא בידיים שלכם. למה? כי אף אחד לא יהיה עד אורח! השוק אינטואיטיבי ומסתורי.
שאלות נוספות:
- איך לקבוע אסטרטגיית השקעה? בדקו את הסיכון שלכם ואת הסיכויים – חקרו, לא נמאס לחפש.
- זה הזמן להשקיע? עונות שק