האם להשקיע במדד S&P 500? 5 סיבות שלא תרצו לפספס!
בואו נדבר על דבר אחד שמרבה להעסיק את משקיעי המניות, בפרט את אלו שמחפשים לעטוף את עצמם בידיים מגוננות ומחודדות: האם להשקיע במדד S&P 500? כשמדובר בשוק המניות, מדד זה נתפס פעמים רבות כ"בון טון" של ההשקעות.
אז למה כל כך הרבה משקיעים מתלבטים? האם כל מהרעש סביב המדד הזה הוא סתם תועלת שיווקית? או שיש כאן איזשהו ערך משלהם?
מה זה בכלל ה-S&P 500?
S&P 500 הוא מדד שמאגד את 500 החברות הגדולות ביותר בשוק המניות האמריקאי. יש לו התמקדות לא רק בכספים, אלא גם בחשיבות התעשייתית והכלכלית של החברות במדד. אז מי מפסיד מזה? אולי רק התפוח! וסליחה, אני מתכוון – חברות שלא מצליחות להיכנס לרשימה הנחשקת הזו.
סיבה 1: הפיזור הוא המלך!
אחד היתרונות הגדולים ביותר בהשקעה במדד S&P 500 הוא הגיוון. כשאתה משקיע במניות של חברה אחת, אתה לוקח סיכון מאוד גבוה לכך שבוקר אחד תתק wake up and smell the bankruptcy. אבל, כשאתה הולך עם המדד, אתה בעצם מניח את הכסף שלך על 500 סוסים במקום על סוס אחד! זה תסריט מאוד נעים.
סיבה 2: התשואות לא רעות בכלל!
היסטורית, המדד הזה הציע למשקיעים תשואות מרובות. ואם אנחנו מדברים על מספרים, אז עיינו בעובדה הזו: בין השנים 1926 ל-2020, ה-S&P 500 הניב ממוצע של כ-10% תשואה שנתית, שזה הרבה יותר משהילד שלך יוכל להרוויח בעבודה במקדונלד'ס בזמן הנחמד שיימשך בדרך כלל.
סיבה 3: השקעה בזירה שמובילה את הכלכלה
כמו שאתם יודעים, ארצות הברית ידועה בכל מה שקשור לחדשנות, טכנולוגיה ושירותים. אם אתם רוצים לחשוף את עצמכם לגדולי המשקיעים, מומלץ מאוד להשקיע במשהו כמו S&P 500. חברות שכולנו מכירים כמו אפל, גוגל ופייסבוק – כולם כאן!
סיבה 4: ניהול עצמאי!
בואו נדבר על ניהול עצמאי. כשאתם משקיעים במדד S&P 500 באמצעות קרן סל (ETF), כמעט אין לכם מה לדאוג. הקרנות הללו מנוהלות באופן מקצועי, כך שאתם יכולים להרגיש בטוחים לכך שהכסף שלכם נמצא בידיים טובות. אתם יכולים לשבת בבריכה כשאתם שותים קוקטייל, בזמן שמישהו אחר עושה את העבודה בשבילכם!
סיבה 5: השקעה ללא כאב ראש
בשוק המניות יש הרבה רעש. מדד ה-S&P 500 מספק דרך פשוטה ואחראית להשקיע ללא צורך לנסות לחזות את המחר. זה כמו להזמין פיצה (על אחת כמה וכמה בשעת לילה מאוחרת) – אין צורך בהכנות מרובות, פשוט לבחור את התוספות וכל השאר יעשה בעבורך!
פעמים מתי ההשקעה במדד S&P 500 לא כל כך מושלמת?
למרות היתרונות, לא הכל ורוד. יש מספר נקודות שיכולות להרתיע אתכם:
- אין חברת "הקימונו": בד"כ למדד יש נטייה להתרכז בחברות טכנולוגיה. אם אתם מחפשים גיוון אמיתי, זה עשוי להיות ראש קל.
- השוק נע עם השוק: לעיתים, המדד עשוי ליפול יחד עם השוק הרחב, ולא תמיד קל לדעת אם רק הוא מתדרדר.
- עמלות ניהול: קרנות מסוימות יכולות לגבות עמלות ניהול, שמשמעותן עלויות נוספות.
שאלות ותשובות למיטיבי לכת
1. האם כדאי להתחיל להשקיע במדד S&P 500 אם אני חדש בשוק?
בהחלט! זה מקום מצוין להתחיל בו, במיוחד אם תרצו להתנסות בהשקעות מכל הלב.
2. כמה זמן אני צריך להיות מוכן להחזיק את ההשקעה שלי?
ככלל אצבע, אם אתם רואים את ההשקעה שלכם כהשקעה ארוכת טווח, אנחנו ממליצים להחיש לנפח חמש שנים לפחות.
3. איך אני יכול לגוון בתוך ההשקעות שלי ב-S&P 500?
אפשר להשתמש בקרנות סל שמציעות השקעה במדדים נוספים או לשקלל השקעות במגוון תעשיות.
4. האם יש סיכונים בגידול המהיר של חברות הטכנולוגיה ברקע המדד?
גם סיכונים הם חלק מהמשחק, וחשוב להיות מודעים לכך. המתודולוגיה של המדד בהחלט עשויה לשנות עם הזמן.
5. מה קורה אם המדד מתדרדר?
מה שמצריך אתכם להתמקד בהשקעות שלכם בטווח הארוך ולא להיבהל מתנודות קצרות טווח.
לסיכום: השקעה ב-S&P 500 – כדאי או לא?
לסיום, כשהשוק יכול להרגיש כמו הרפתקת שעשועים, ה-S&P 500 מציע אפשרות משיכה מעוגנת באיזון. יש יתרונות רבים, עם סיכונים והפתעות שיכולים להתרחש לאורך הדרך. כך שהשקעה במדד הזה יכולה להיות אופציה נבונה. ובשורה התחתונה – אם אתם מחפשים מקום להתחיל את ההשקעה שלכם או פשוט רוצים לחזור הביתה למשהו מוכר ובטוח, כנראה שה-S&P 500 הוא