רבים נוטים לחשוב כי ניהול השקעות בבורסה מתאים רק לאנשים מבוגרים שצברו כספים ומעוניינים לייצר לעצמם ביטחון כלכלי לעת שיצאו לפנסיה.
אך זה לא מדויק.
איילת סיניבר, סמנכל שיווק בחברת אפסילון בית השקעות מספרת לנו כי כבר בגיל צעיר כדאי ללמוד לנהל נכון את הכספים תוך מחשבה על יצירת עתיד כלכלי בטוח.
ניתן להשקיע בשוק ההון גם בסכומים נמוכים. אמנם ברוב בתי ההשקעות , ניהול תיק השקעות מצריך כמה מאוד אלפי שקלים נזילים, אבל כמשקיע צעיר , המוגבל בהיקף השקעה, יכול לרכוש בבנק קרנות נאמנות או קרנות סל. מדובר במכשירי השקעה המאפשרים בצורה עקיפה חשיפה למדדים או הרכבים שונים של השקעה.
ובעזרת היועץ בבנק, ניתן לבצע תהליך בירור צרכים ולבחור מכשר השקעה לפי רמת הסיכון המתאימה ללקוח.
קרנות הנאמנות מוחזקות בחשבון הלקוח , בשקיפות ונזילות מלאה.
כך שאם הלקוח נזקק לכסף באופן מידי, ניתן למכור באותו יום מסחר את קרן הנאמנות/סל.
עם השנים כשמצטבר סכום נכבד, איילת סיניבר מציעה לבחון השקעה באמצעות בית השקעות. בחברת אפסילון , ניהול ההשקעות נעשה באופן אישי, מותאם צרכי לקוח.
הערך המוסף בקבלת מנהל השקעות אישי הינו בקשר הישיר ומכאן ההבנה הדינמית של צורכי הלקוח המשתנים.
עדיף להשקיע המשכורות הראשונות. כל אחד לפי יכולתו. רק כך יהיה אפשר באמת לייצר חסכונות משמעותיים וביטחון כללי, בין אם זה כשמתמסדים ובין אם זה בטווח זמן רחוק יותר, למשל, כשבאים ילדים לעולם ולאחר מכן.
החייןם מזמנים לנו הוצאות לא צפויות ולכן יש לנהל את החסכון באופן אחראי ומקצועי.
חשוב להתייעץ עם יועץ השקעות או מנהל השקעות המפוקחים תחת רשות ניירות ערך.
השקעות בבורסה צרכות להתבצע באחריות, תוך התאמת סיכון. וכמובן בשקיפות ונזילות מלאה.
בקביעת תמהיל ההשקעה יש לקחת בחשבון מספר פרמטרים עיקריים: טווח ההשקעה ,
היקף ההשקעה מסך הנכסים, התחייבויות מקבילות וכמובן מידת היכולת האישית להחשף לסיכון. רק לאחר כל אלו ניתן לקבוע את מבנה ההשקעה שיתאים ללקוח.
לפגישה אישית – איילת לב סיניבר
Ayeletl@epsilon.co.il
אין האמור לעיל מחליף ייעוץ/שיווק השקעות
מותאם צרכים על פי כל דין