אפקט התשואה: איך מחשבים את ההצלחה הפיננסית שלך?
תשואה על ההון – אם עוד לא שמעתם על זה, אתם כנראה לא בודקים את חשבון הבנק שלכם לעיתים קרובות. מדובר באחד מהפרמטרים החשובים ביותר בעולמות הפיננסים, ואם אתם רוצים להצליח, כדאי שתדעו כיצד לחשב אותו. בשביל זה אנחנו כאן: נעשה סדר, נוסיף קצת הומור ונוכיח לכם שאפשר גם להעביר את המושגים הפיננסיים בשפה פשוטה.
מה זה בכלל תשואה על ההון?
תשואה על ההון (או בקיצור ROE – Return on Equity) היא המדד שמראה לנו כמה רווחים חברה מצליחה לייצר יחסית להון שלה. בגדול, מדובר בכמה קיבלתם על ההשקעה שלכם ולא, זו לא קבוצה של מדענים גאונים שגילו איך מחלקים שוקולד. זו הדרך של משקיעים להבין האם כדאי להשקיע בחברה מסוימת או שמא להתרחק כמו ממבצע קיץ על בעיות עור.
איך מחשבים את זה?
החישוב הוא די פשוט, אז קחו נשימה ותתכוננו: נוסחת החישוב היא:
ROE = (רווח נקי / הון עצמי) * 100
נכון, זה נשמע מרתיע כמו להזמין סושי בפעם הראשונה, אבל עם המדריך שלנו תבינו איך ומה.
המרדף אחרי המעורבות הכספית
לא משנה אם אתם משקיעים חסרי ניסיון או מגה-מומחים – שימוש בתשואה על ההון יכול לתת לכם רעיונות למשקעים שאתם פשוט חייבים לאמץ. להלן כמה נקודות שכדאי לזכור:
- תשואה חיובית: אם הפורטפוליו שלכם יוצר תשואה חיובית על ההון, מזל טוב! מצאתם את התנור שבישל לכם את הכסף.
- תשואה שלילית: הכסף שלכם בורח יותר מהר ממהירות הילוך שנייה. הגיע הזמן לברר למה.
- יסודות ההשקעה: אם התשואה נמוכה מאוד, זה יכול להיות סימן שהעסק לא עובד במיוחד טוב. קחו את זה בחשבון.
תשואות מרשימות – איך זה עוזר לי בכלל?
אין כמו לראות את המספרים על הנייר כדי להבין את המשמעות של תשואות גבוהות. תהליך ההשקעה אינו פשוט כמו להכין פיצה, אבל זה לגמרי לא בלתי אפשרי. מה כל אחד ואחת יכול ללמוד מזה?
קצת התמקדות בעסק
כאשר יש לכם תשואה טובה על ההון, זה אומר שהחברה שלכם מתפקדת היטב. בחנויות השוקולד השכונתיות של מעט חברות גדולות, אתם תראו שהן שואפות תמיד קדימה.
ניהול איכותי
עסק עם תשואה גבוהה על ההון מעיד על ניהול איכותי. אם המנכ"ל יודע מה הוא עושה, זה זכור לכם כמו העונה הראשונה של ' משחקי הכס' לפני שכולם התחילו לקטר על הסוף.
איזה שאלות שואלים את עצמכם?
לפני שאתם נכנסים לבדיקת תשואות ההון של חברה, כדאי לשאול את עצמכם את השאלות הבאות:
- מהי התשואה הנדרשת מהשקעה שלי?
- האם אני סומך על ההנהלה של החברה?
- אפשר למצוא תשואה טובה יותר במקומות אחרים?
- אילו סיכונים אני לוקח על עצמי?
טיפ לדרך: תשואה לא רק לעסקים
עכשיו כשאתם מרגישים כל כך חכמים, אני רוצה לגלות לכם סוד קטן. תשואה יכולה לצוץ בלא מעט מקומות. למשל, תשואות על חסכונות, השקעות בפנסיה וסוגים שונים של נכסים. כמו שכל רופא יודע לבדוק את הדופק, גם אתם יכולים לבדוק את "תשואות החיים".
סיכום: תשואה על ההון – לפתח את הפיננסיים שלך כמו אפרסק
תשואה על ההון היא לא סתם עוד מושג פיננסי – היא הדרך שלכם להבין מהו הכיוון הכלכלי של העסק שלכם. שימוש חכם במדד הזה יכול להוביל אתכם להצלחות פיננסיות ולספק לכם תובנות מרתקות על ההשקעות שלכם.
אז בין אם אתם שואפים להיות משקיעים מקצועיים או סתם אנשים שנעים על גבול הכסף, זכרו את הכללים והחישובים שלמדתם כאן. כמו שאומרים – אם אתה לא יודע מהי התשואה שלך, איך תוכל לדעת לאן אתה הולך?
ובסוף, תזכרו: השקעה היא כמו שוקולדים – אם אתם יודעים איך לבחור, אתם תמיד תתפנקו!